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无风险套利:华泰-天天发的价值

2014-9-29 22:48| 发布者: 简七君| 查看: 21881| 评论: 5|原作者: emouselyg

首次发帖。网上看到个小技巧,分享给大家看看。发帖这活,从未做过,请各位包涵则个。 几个月前,就有群友奇怪为什么我会做“天天发”这么低收益的品种?其实,这也是从群友那里学到的小技巧。天天发的收益 ...
首次发帖。网上看到个小技巧,分享给大家看看。发帖这活,从未做过,请各位包涵则个。




      几个月前,就有群友奇怪为什么我会做“天天发”这么低收益的品种?其实,这也是从群友那里学到的小技巧。天天发的收益是非常低的,目前年化约在2.3%,无法与任何一个货基相比。但是,因为它的“收盘后自动申购”“开盘前自由赎回”功能,使这么低收益的券商理财,也有小小的使用价值。
   
     另外,现在有天天发有“快速取现”功能了,不影响取现,就方便多了(以前天天发自动申购,影响第二天取现,要提前预约)。下面来讲讲天天发的使用小技巧:
   “天天发”的自动申购和赎回,也就是如果你设置“0元”以上自动申购的话,在收市后,你证券账户上的可用金额会全部自动申购天天发的份额。第二天早上开盘时,这此份额又会自动赎回,成为可用现金,丝毫不影响资金使用。有同学问,才2.3%的年化收益,为什么要申购“天天发”,不去申购519888之类的货币基金呢?

   (1)如何7天获得9天收益
    519888、519898等场内货币基金的年化收益目前约在3.5%,比天天发高得多。但是,它们的计息方式有差别,会使得天天发在某天的收益高于场内化货基。研究“天天发”的说明,就会发现,周一、周二、周三、周五申购天天发是计1天收益,周四申购天天发是计3天收益的。519888之类的场内货基,周一至周四申购都是计1天收益,周五申购是计3天收益的。所以,你的闲钱可以在周一、周二、周三、周五时申购519888之类的场内货基,但在周四这一天就放在账户到收市自动申购天天发就好了。这样1周7天就可以得到9天的收益。
   (2)如何利用“天天发”配合套利
    做正回购的同学会发现每天尾盘10分钟的正回购价格通常会跳水,价格低到1的时候都可能出现。如果你在续借完钱,可用金额为正之后,还有多余的标准券,就可以将这些标准券利用起来。
   在尾盘的时候,如果1天期正回购价格跌到2以下了,那么可以正回购借钱进来,去申购519888,如果申购成了可以套到年化1.5%左右的利差,如果申购不成功可以放在账上自由申购天天发,天天发2.3%左右的年化收益可以抹平借钱成本,也不会亏钱。如果在周四,天天发的收益会更高。
   如果尾盘时,2天期正回购价格很低,比如价格跌到2,我们还可以借002。借进的钱如果能申购场内货基当然更好,如果申购不到就放在账上自动申购“天天发”,第2天“天天发”会自动赎回,就相当提前1天以极低的价格借好了第二天的钱。这种方法也可以帮助我们降低正回购借钱成本。

    去年我就开通了“天天发”,但后来因为取钱不方便就取消了,因为放在账上的余额因为申购了天天发第2天就不能提取到银行。如果要提取钱出来,就要先取消“天天发”。
   最近,发现“天天发”有了一个“快速取现”功能,如果前1天你有10万元余额放在账上自动申购了天天发,第2天急钱钱要提取现到银行,就可以使用“快速取现”将前1天申购了“天天发”的这10万元取现到银行,代价只是放弃前1天的申购收益,相当于前1天没有申购“天天发”。 不影响提现。
   “天天发”的开通很简单,在华泰证券交易系统里点击“天天发--开通“,按步系统提示骤开通就可以。注意的是,签约开通后,首次要放5万元以上在账上,才能激活天天发自动申购。如果5万元放在账上,到4点钟还没有扣款,打电话给95597提醒他们扣款(优美第1天申购时就是催95597扣款的)。首次5万元自动申购激活后,就没有资金要求,优美是设置为0元以上自动申购天天发,也就是每天收盘后即使账上可用资金只有几十元钱也会自动申购天天发收利息。天天发”是华泰的券商理财产品,其实很多券商都有类似的理财产品,问一下券商的客服就知道了,别忘了将你的券商理财产品利用起来。提
    如果暂时不用天天发,不用取消天天发,取消会影响收益。可以将“保留余额”从0提高到100万(具体根据自己的资金情况),这样余额100万以下的部分就不会自由申购天天发了。又不会影响收益。
    特别提醒的是,"天天发"1天期的自动申购的收益是年化2.3%,并不是很多人认为官网上显示的年化近5%。因为天天发有A、B、C三个份额,A份额、B份额与C份额具有相同的净值,但A份额、B份额、C份额的业绩报酬计提基准有所不同。研究一下产品说明,你会发现本文所说的自动申购的1天期的”天天发“的提取比例大约是48%,也就说如果官网上显示天天发年化收益为5%,那这个自动申购的天天发收益约是年化 2.4%。
   另外,有同学问”天天发“的收益在哪里看?天天发的收益3个月结算1次,分别在3月、6月、9月、12月的21日结算,如果遇到节假里会顺延到下1交易日。在交易系统的”基金--查询--成交“里查看,选择对应的日期就可以。

转自优美理财
[groupid=135]股票学习讨论小分队[/groupid]
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最新评论

引用 renaissance_14 2014-9-29 01:24
很好!对大资金来说很不错呀
引用 珂珂 2014-9-29 19:27
这个羊毛值得!
引用 lazy力力 2014-9-29 22:13
引用 醉海棠 2014-12-10 23:22
大小通吃,有赚都好
引用 性格色彩 2015-5-20 11:37

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