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买家秀丨从亏到赚,我的疯狂买基之旅(多图)

2014-9-1 22:02| 发布者: 简七理财| 查看: 2041| 评论: 1|原作者: 简七读财小伙伴 慕九

简七 理财好好玩jane7ducai最有爱的理财互助社区丨jane7.com神农试百草,慕九学基金。股基、债基、指数基金、QDII……统统试一试!作者:简七读财小伙伴 慕九 首先上个成效图上图是我全部基金的累计收益(包含1项为 ...

简七 理财好好玩jane7ducai

最有爱的理财互助社区丨jane7.com

神农试百草,慕九学基金。

股基、债基、指数基金、QDII……
统统试一试!

作者:简七读财小伙伴 慕九

首先上个成效图


上图是我全部基金的累计收益(包含1项为补仓用的货基),其中有前期买的股基,已经大部分出逃,持仓收益-0.24%,让我现在还比较满意。

先来说说那些坑
接触基金是在今年三月,看看挖财和随手记论坛里选基金的方法无非是公司排名高,业绩排名靠前(前1/3,前百名不等),冲动之下,就以这两条原则选了两只基金,应该说相当的随意。结果……

没错,中间出逃的就是银河行业精选,绝对的明星基金,之前业绩一直很好,但是我没头没脑地撞进去,只能在跌了6%时出逃大部分,最多时跌了13%+。工银中证也曾跌了5%以上。


没有全部出逃,是因为毕竟他是明星,明星基金的管理人水平还是很高的,我认为这种水平不只是说有稳定的高收益,还包括更好更快地让形势逆转。


跌跌不休之时,同事的一句“你都不看看重仓股是什么就敢买”提醒了我。买基金说到底买的还是股票,不同的是买的是别人挑选的股票。也许基金团队很牛,但是他们也面临业绩的压力、消费者选择的压力、资金流动性的压力,不可能最大限度地提升价值。


与其把买卖股票的权利委托给不能尽责的代理人,还不如自己学习股票操作技能,即便要交不菲的学费,也比给别人付学费好。自此,不碰股票基金。

我的指基
四月初,开始疯狂选基,标准当然不能还用那两条。


受挫期间看了一本书,书名忘记了(经提醒,应该是《拿工薪,三十几岁你也能赚到600万》),理念我觉得挺靠谱。买股基由于上述等原因,很难收益最大化,而且管理费、托管费、销售服务费和一次性的申购、赎回费率占掉了很多应该归属我们的利润。所以,选择基金时,一定要考虑各种费率。不是最重要的指标,但是同等条件下,肯定费率越低越好。


书中建议投资比例中债券指数类基金占比与年龄相近。债券收益比较稳定,与年龄结合即是与风险承受能力相结合,年轻的时候博取高收益,年老的时候保证资金的安全。股指基金,可以选择一半QDII(外国股指),摊薄本土市场的风险,获得异国市场的股市增长利益。


书中还建议,半年或一年查看一下投资组合,补充的投资金额要使总的投资比例维持不变。这样就必然让我们在某一项投资大涨的时候少买点,大跌的时候多补货。还是懒人的办法,省心呢!同时,当然也要看一下之前的投资组合是否存在特殊情况,需要特殊调整。


我给自己的组合是债券指数、股票指数、外国股指各占三成,剩下一成的资金用来学习股票。目前投资额2w,空仓2500,暂存货基。


买股指基金,买的就是经济形势好转。既然选择股指基金,基金对追踪指数的拟合度就非常重要。这一点,可以通过基金净值数据和追踪股指数据通过软件处理,我知道SPSS可以完成,但是提取输入都很麻烦,我就偷了个懒,大概看了下线形而已。


还有一条,嘿嘿,就是便宜,同样的东西打折买才更值嘛!在无数沪深300中,纠结许久,选择了打五折的国泰。


4月初更多的是试水,数米上分类进行筛选,收藏了很多(除了QDII,基本净值都很低,所以能很土包子地多买一点),然后去天天(开始用的天天,习惯了,而且天天的费率信息更明确)看基金概况、投资方向、追踪标的、相关的净值曲线和费率等各种信息。


净值高的——删!曲线处于近期高点的——删!曲线跟大盘不一致的——删!申购不打折的——删!看不到的费用中管理费等费率高的——删!跟踪标的不明、业绩比较基准不明的——删!总而言之,就是有一丝不满意,一点怀疑的都删掉了。


先秀一下国泰沪深300~


最先看好的其实是汇添富上证,因为觉得既然选指数基金、盯的是大盘,就应该选包含股票品种多的呀。(后期又添加了一个定投)观察发现沪深300的波动性比汇添富上证要大,既然是在相对低点买入,想取得50%甚至100%的利润,还是沪深300更容易实现,所以逐渐低补仓,降低成本。昨天取消了汇添富的定投,打算改投沪深300。


除了QDII,每年的费率都很高,净值也很高,实在是难以满足我的要求,所以选择了标普100等权重。从日期也可以看出来,比其他的晚了一周才做出决定。不到两个月的时间涨了四个点,还是相当给力的。空仓的资金,都是为它留着呢!




弥补我损失的还有一个功臣就是债指啦,欢迎他跟大家见个面~




债指的特点就是稳定,相当的稳定!这只基本天天涨,甚至找不到暂时下跌的买入机会。印象中从我申购起,最多的一天也就跌了0.3%,次日就回升了。平均一个月涨一个百分点的架势,实在是让我心甚慰。债指有效地分散了违约风险,这种不操心的收益,真是居家旅行,懒人必备。

后期安排
最近开始泡简七读财的论坛,也开始看书。


《小狗钱钱》和《巴比伦》看了随手记的微信连载;《财富自由之路》看完(跟钱钱重复太多,看一个就可以了);《富爸爸穷爸爸》作为DEEP提供现金流游戏的攻略来看的,也快看完了(因为不知道游戏里在哪还贷,即使手头百万美元最终都被高额的贷款利息拖死,实在把我惹毛了)。


审视之前的选择,还是有些有问题的地方。
比如基金数量过多,分散精力,也分散资本,造成资源的浪费。(一个分类1支,不要超过5支比较合适);


比如没有为每支基金设定目标,这样就没有后期操作的参考系。(年均收益目标股指类15%,债指8%);


比如不必要的换手。银河行业能有止损的勇气和决断是一个进步,但是是否过于急躁现在还不好说。(换手的条件:实现目标或持满三年【书中建议五年,个人觉得中国的股市还是不要拖那么久才重新考量】);


比如不要不停地算账。(从一周、一个月、一个季度、半年逐步转变吧,不用看具体的浮动盈亏,因为暂时不会出货,也没钱补仓。但是要养成每天开盘和收盘看看指数的习惯,有个感觉)。


所以,沪深300、标普100和债基妥妥的持有。中证500和汇添富上证的金额投到沪深300。银河行业出货后,转到股票。


相机而动,不要急于出手,消灭过去失误的证据。不亏钱,才能赚钱!


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最新评论

引用 兔十娘 2014-9-5 22:13
谢谢楼主的用心分享。楼主是在哪个网站买的?我是在浦发,浦发看不出分批投入的情况。

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