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八卦组丨10天收益超70%,什么产品这么神!!!

2014-8-19 17:15| 发布者: 简七理财| 查看: 1738| 评论: 0

简七,让理财更简单jane7ducai最有爱的理财互助社区丨jane7.com涨知识杠杆基金:外号分级基金,顾名思义就是带有杠杆、分成不同级别的基金。哈哈,听晕了有木有!别怕,这就告诉你怎么玩杠杆、怎么分级。举个例子, ...

简七,让理财更简单jane7ducai

最有爱的理财互助社区丨jane7.com

涨知识

杠杆基金:外号分级基金,顾名思义就是带有杠杆、分成不同级别的基金。哈哈,听晕了有木有!别怕,这就告诉你怎么玩杠杆、怎么分级。

举个例子,假设某个杠杆基金投资对象是中小板块的股票,发行规模有1亿。首先,这个基金被分级了,假设分成5000万的A份额和5000万的B份额。

对于购买A份额的小伙伴们,你就不用太操心了,因为你每年会获得固定收益,假设是5%,旱涝保收。一年后,5000万获得250万的利息。(5000*5%=5250)

对于购买B份额的小伙伴,你就得祈祷中小板股票蹭蹭地往上涨,因为你要知道,整个1亿元的基金基本都被投入了中小板股票市场中(假设100%投入中小板块),如果涨的好,收益部分扣掉给A份额小伙伴的250万,剩下都是你的啦!

如果这一年中小板股票上涨了10%,那么B份额的小伙伴有多高的收益率呢?

(10000*10%-250)*100%=15%

也就是说,如果我们自己投资同样的中小板股票,我们只能赚取10%,但是如果买了这个杠杆基金的B份额,就能赚15%啦,杠杆的魅力就体现出来了。

当然,我们都知道,杠杆是双向的。大涨的时候B份额可以利用杠杆放大收益,赚得乐开花;如果涨的不多或者亏了的话,B份额的小伙伴不仅要承受低收益甚至是亏损,还要给A份额的小伙伴付固定收益,只能打掉牙齿往肚子里咽了T T

一句话总结杠杆基金,你可以认为是B份额的小伙伴向A份额的小伙伴用一个约定的利率(如例子中的5%)借钱,然后拿整一笔钱去投资。

借钱投资,当然就有杠杆啦,风险就被放大了。


好啦,科普完毕,这下我们继续回到新闻里。

“昨日蓝筹股引领股市继续大涨,杠杆基金再现涨停潮, 杠杆基金的放大效应在本轮反弹中得到充分发挥,最牛杠杆基金招商商品B近10个交易日涨幅即达73.45%。”

明白了杠杆基金的杠杆原理,在大盘蹭蹭蹭往上涨的日子里,各种B份额大涨我们就很容易理解啦。

关于分级基金大涨,大家肯定是眼红滴。可是大家也要千万冷静,新闻也做出了风险提示

短期回调风险加大

值得注意的是,在普遍存在份额配对转换机制的情况下,近期杠杆基金高溢价引来的套利盘正在对其价格造成打压,短期这类热门基金回调压力较大。

新闻认为,短期套利资金会遏制B份额的上涨,所以不要盲目追涨哦。

(具体杠杆基金如何套利比较复杂,暂时先不解释了。在文章最后附了一些资料,大家可以学习)

此外,个人认为,因为股市这几天表现很好,份额B自然跟着涨,接下来股市会不会波动呢?也是很大的影响因素。加了杠杆的份额B,股市的一点点小波动,可就会是天差地别的结果噢。(参见论坛:血的教训---胡搞分级杠杆的下场)

卦 组 乱 侃

今儿真呀么真高兴,还真不是我买了杠杆基金赚了钱,到昨天为止我对分级基金是我认识他,他不认识我的模糊状态。今天经过一番学习,总算有了概念上的初步了解。再来分享一些我对分级基金认识吧。

一、分级基金的购买

1、在基金公司购买。但是在基金公司只能A+B份额一起买或者卖。

2、二级市场购买(用证券账户购买)。可以分别买卖A或者B份额。

注意,这两种购买方式可能会存在差价哦,所以就能够进行套利啦。

二、分级基金的种类

目前国内有50多只分级基金,有股票型的分级基金,也有债券型的分级基金。

股票型的分级基金有盯住大盘指数的,也有专门主题的(比如军工主题、房地产主题等)。

三、我对操作的粗浅理解

如果购买A份额,就像买了一个固定收益的产品(类似定存、债券之类的)。

如果买了B份额,就像买了低门槛的股票/债券期货,存在一定的风险。所以,对杠杆带来的风险首先要有心理准备哦。具体什么时候适合买入呢?如果你判断股指要涨了,你就可以买入股指主题的分级基金B份额;如果你觉得房地产板块要涨了,你就可以买入房地产主题的分级基金B份额。

总之,你觉得什么类型的股票要涨了,你愿意“赌一赌”获得更高收益的,可以选择买入这一类主题的分级基金B份额。

最后,补充一句,分级基金的游戏规则和股票差不多,也是T+1规则,买入当天不能卖出;每日涨跌有限制,最高10%。

更多分级基金学习的相关问题,大家再继续交流讨论吧。^^

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