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防雷丨P2P旺旺贷跑路,简七教你一招识别假平台!

2014-4-19 19:29| 发布者: 简七理财| 查看: 3696| 评论: 4|原作者: 简七整理

简七,让理财更简单微信号:jane7ducai简七说:昨天看到又有P2P跑路的新闻,平台背后的是一个空壳公司。想起最近看到的尽职调查网站大全,觉得其实大家是可以通过简单的查询辨别一家公司最基本的资质与实力的。遂写 ...

简七,让理财更简单
微信号:jane7ducai

简七说:

昨天看到又有P2P跑路的新闻,平台背后的是一个空壳公司。想起最近看到的尽职调查网站大全,觉得其实大家是可以通过简单的查询辨别一家公司最基本的资质与实力的。遂写此文分享,并附上网站大全。

先来看一篇新闻

网易财经4月16日讯

P2P网贷平台又出现跑路事件。今日有投资者爆料称,深圳旺旺贷平台网站已经关闭,电话也无人接通。旺旺贷深圳一投资者向网易财经表示,已经向派出所报案,深圳横岗派出所给出的答复是,经过调查该公司的注册资料是虚假的。目前,派出所已经将案件汇报到上级。


公开信息显示,旺旺贷推出的各项理财项目年化利率均在18%-24%,并表示能提供本息保障。旺旺贷的担保公司为深圳纳百川担保有限公司,该公司成立于2013年11月21日,注册地为深圳市龙岗区横岗街道。网易财经获悉,该担保公司并不存在。

我们该如何避开这类P2P平台

旺旺贷的官网,简七通过百度快照大致看了眼遗骸,页面非常简陋,能够敢在这样的平台投资的人不知是受到了怎样的蛊惑。

当然,页面不是越漂亮就越安全,据说现在已经有专门的软件公司售卖全套网贷系统,花几万块钱就可以有一个看起来清新专业的P2P网站。


之前简七推送过很多关于P2P如何判定风险高低的文章,在Jane7.com左上方搜索栏搜P2P可以看到相关内容。比如看是否有靠谱的第三方支付合作来避免资金池风险?他如何挑选借款人?如何保证借款人按时还款?借款人不能按时还款怎么办?像旺旺贷这样连公司都是假的,真是低级中的低级,完全是P2P行业的老鼠屎,甚至能不能叫P2P都持怀疑态度。


但是这个旺旺贷给我的启发是,其实我们每一个投资者都可以像做尽职调查一样去查看这些平台。如果你在投资前,搜一搜这家公司工商、股东情况、担保公司的资质等等,是完全可以避免掉这种低级错误的。

【涨知识】

什么叫尽职调查?

尽职调查(Due Diligence Investigation)又称谨慎性调查,一般是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后,经协商一致,投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动。其主要是在收购(投资)等资本运作活动时进行,但企业上市发行时,也会需要事先进行尽职调查,以初步了解是否具备上市的条件。

简单说,就是我要收购或者投资一个公司之前,会先派会计师、律师等专业人士去查一查这个公司有哪些隐藏的风险。


简七为大家示范一下,各位也可以查一查自己投资的平台相关信息。我们用全国企业信用信息公示系统来查这个深圳纳百川担保有限公司。

看起来有这个公司对不对?其实看到去年11月才成立就该心中打个疑问号了。我们点进去继续看。

点击查看详情,你就会发现,这1000万的注册资金全部是认缴!也就是说,这个担保公司实际上一分钱也没有的!拿什么来担保呢?

【涨知识】

“在2005年之前,如果公司注册资本认缴100万,那就必须实缴100万;2005年后,公司注册资本认缴100万,必须先实缴20万,剩余的在两年内缴清。现在实缴制改为认缴制后,注册资本出资何时缴清没有时间限制了。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海以买房打比方,即2005年前的实缴登记制为100%首付,而现在的认缴登记制为零首付,这就降低了注册公司的门槛。

新的公司法自2014年3月1日起执行,但是广东深圳那边自2013年3月开始就已经进行了这方面的探索。


只需要如此简单的一步,你就能火速识别空壳公司,是不是很赞!下面这个尽调网站大全里贡献的干货实在是用处多多,想查啥,尽管来!建议大家收藏。


尽职调查常用网站大全

整理by 新浪微博 @陆永卿 @毛毛最可爱啦

尽职调查是信托公司开展业务的关键环节。作为合规部人员,笔者在项目审核时,除实地尽调、审阅业务部门提供的各种书面资料外,还总结出了一些对尽调信息起到辅助核实作用的网站。这些网站基本没有查询门槛,信息内容面向全社会公开。现汇总如下,与各位分享。


主体信息——全国企业信用信息公示系统

网址:http://gsxt.saic.gov.cn/

该网站无需注册,于2014年3月1日正式运行。目前可查询大陆全部省份企业的工商登记信息,具体包括企业基本信息(营业执照上的全部内容)、股东及其出资、董监高成员、分支机构等。但企业的历次变更登记及股权质押信息尚不能查询。

根据国务院年初注册资本登记改革的最新要求,今年起,工商企业年度报告、工商部门对企业的行政处罚也可于此查询。


运营信息——中国证监会指定信息披露网站“巨潮资讯网”

网址:http://www.cninfo.com.cn/

仅适用于上交所、深交所上市的公众公司

该网站无需注册,可查询内容十分丰富,包括该公司就各重大事项发布的公告、分红情况、财务指标、公司年报等。


查询时亦可登录上海证券交易所(http://www.sse.com.cn/)和深圳证券交易所(http://www.szse.cn/)网站,该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉,但侧重点略有不同。


应收账款质押信息——中国人民银行征信中心“中登网”

网址:http://rs.zhongdengwang.com/

该网站需要注册,但无身份限制,即任何自然人或机构填写相关信息、完成注册程序后即可进行查询界面。


可查询企业应收账款质押、转让登记信息,具体包括质权人名称、登记到期日、担保金额及期限等。


涉诉信息——最高人民法院“中国裁判文书网”

网址:http://www.court.gov.cn/zgcpwsw/ 因该网站为“裁判文书网”,故仅适用于已届判决阶段的案件。


根据《最高人民法院关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》,自2014年1月1日起,除涉及国家秘密、个人隐私的、未成年人犯罪、调解结案以外的判决文书,各法院判决文书均应在该网站上公布。


该网站无需注册,目前处于试运行状态,仅有部分省市(如北京、上海、浙江等)已实现了2014年以来辖区内三级法院生效裁判文书全部公开的目标。


被执行信息——最高人民法院“全国法院被执行人信息查询系统”

网址:http://zhixing.court.gov.cn/search/

该网站无需注册,可查询2007年1月1日以后新收及此前未结的执行实施案件的被执行人信息。

特别地,对于不履行或未全部履行被执行义务的被执行人,最高院还发布了 “全国法院失信被执行人名单信息查询系统”(网址:http://shixin.court.gov.cn/)。自2013年10月24日起,可于该系统中查询失信被执行人的履行情况、执行法院、执行依据文书及失信被执行人行为的具体情形等内容。

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发表评论

最新评论

引用 Irene99 2015-5-15 11:27
有利网,运营公司为北京弘合柏基信息科技有限责任公司。我查询了这个,没有呀。
引用 Irene99 2015-5-15 11:08
比如说直接在——全国企业信用信息公示系统  中输入P2P名字就可以了是吗?如果没查到就以为这家公司没注册?
引用 匆匆那年 2015-3-27 18:18
已阅
引用 桃花队长 2014-4-19 19:37
桃花已阅 感谢分享

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